[ACE 미국30년국채액티브(H)] ETF - 미국채 투자 + 환헷지형 상품

 

설명 - 미국 발행 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권을 편입하는 Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index를 비교지수로 하여 미국 초 장기 국채 가격 움직임을 추종하는 것을 목표로 운용하는 월 배당 ETF 입니다.

  기준금리 인하로 시장금리 하락(=채권가격 상승)을 예상하는 경우 매력적인 투자 상품이며, 합성이 아닌 실물 운용으로 퇴직연금(DC/IRP) 계좌에서도 100% 한도로 투자가 가능합니다.

 

보수 : 연 0.05% ( 집합투자 : 0.035% AP/LP : 0.005% 신탁 : 0.005%, 일반사무 : 0.005%)

 

 

구성종목 TOP 10

특징1 : 미국 초장기 국채가격 움직임을 추종하는 ETF (Feat. 미국20년 국채 ETF - TLT)

  TLT와 같은 DURATION이 긴 미국채를 연금계좌에서 투자하고 싶은 경우에 매력적인 ETF라고 생각합니다. 선물상품으로 롤오버 비용도 걱정하지 않아도 되고, TLT 지수를 잘 따라가는지 모니터링만 해보면 될것 같습니다. 다만, Duration이 긴만큼 금리 변동성에 대한 주의는 필요합니다. 

기초지수 설명

 

  

특징2 : 합성/파생 상품이 아니어서 연금계좌에서 100% 비율로 투자가능

  선물의 경우 연금계좌에서 투자할수 없습니다. 

 

특징3 : 월배당 상품

  배당이 주목적은 아니지만, 이자율이 꽤나 쏠쏠합니다. 

특징4 : 환헷지 상품

  미국 국채에 투자하는 ETF이기 때문에, 미국 기준금리가 인하될 경우에 달러 가치 하락으로 인한 환차손이 발생할 수 있습니다. 환헷지 비용 + 환율 상승시 손실이 발생할수 있겠지만, 본래 투자목적의 수익을 누리기 위해서는 환율 변동성을 배제하는것이 좋아보입니다.

 

 

종합 : 

  연금계좌 투자목적으로 채권투자용으로 좋은 상품으로 보입니다. 연금계좌내에서 올웨더 포트폴리오를 구축하는게 목표이기 때문에, 꾸준히 적립식으로 투자할 예정입니다. 듀레이션이 길어 변동성이 큰 상품인 만큼 신중하게 분할매수 하는것이 좋아보입니다.